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Gestion de votre patrimoine
L'importance de la gestion de patrimoine
Les dirigeants d'entreprises doivent jongler entre leur patrimoine privé et professionnel. Une approche globale et intégrée est essentielle pour anticiper les risques et préparer l'avenir : retraite, cession d'entreprise, allocations patrimoniales, et besoins de financement. Cela permet de minimiser l'impact des décisions.
Planification financière à long terme
Il est crucial de prendre des décisions précoces pour sécuriser son patrimoine. Des stratégies à long terme comme l'investissement immobilier, les plans d'épargne retraite, et les assurances vie sont nécessaires pour protéger et développer le patrimoine.
Minimisation des risques et maximisation des rendements
En adoptant une stratégie de gestion de patrimoine bien définie, un dirigeant peut accroître et diversifier son patrimoine tout en optimisant sa fiscalité. Les outils de gestion de patrimoine étant complexes, l'accompagnement par un expert est indispensable pour une stratégie réussie.
Préserver la transmission de son patrimoine
La préparation de la transmission de l'entreprise doit se faire tôt pour garantir que le patrimoine soit transmis dans les meilleures conditions aux bénéficiaires choisis. L'accompagnement d'un professionnel permet de mieux comprendre les outils disponibles et de faire les meilleurs choix pour une transmission efficace.
Les services de Cerfrance en gestion de patrimoine
Nos experts en gestion de patrimoine conseillent les chefs d'entreprise pour prendre les meilleures décisions concernant leur patrimoine. En toute confidentialité, nos clients bénéficient d'un accompagnement professionnel et complet, tant sur le plan personnel que professionnel. Cela inclut des services pour optimiser, gérer et accroître leur patrimoine.
Expertise financière et conseils personnalisés
Notre équipe Cerfrance, spécialisée en gestion de patrimoine en Maine-et-Loire, guide les clients dans la gestion de leur patrimoine. Nous offrons des analyses sur mesure pour identifier les problématiques, enjeux et ambitions à chaque phase de leurs projets.
Pour compléter notre expertise, nous nous appuyons sur les compétences de fiscalistes, juristes, et un réseau de professionnels tels que des avocats, notaires, banques, assureurs, et spécialistes de l’immobilier pour assurer le suivi et la réussite de vos projets.
Optimisation fiscale
Notre équipe maîtrise les techniques d'optimisation fiscale et propose des solutions adaptées aux besoins et objectifs de chaque client en matière de fiscalité. Cela inclut des stratégies de défiscalisation, de réduction d'impôts, et d'exonération fiscale pour maximiser les avantages financiers tout en respectant les obligations légales.
Tranquillité d'esprit et gestion du temps
Assurez-vous une tranquillité d'esprit et optimisez votre gestion du temps avec notre équipe d'experts dévoués. Que ce soit dans l'une de nos 12 agences Cerfrance ou à votre domicile, notre cabinet de conseil en patrimoine est facilement accessible. Confiez-leur votre projet et bénéficiez de solutions concrètes et efficaces.
Questions fréquentes
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Exemples de questions
- Quelle est la valeur exacte de mes biens et placements ?
- Comment remplacer mes avoirs les moins rentables ou les plus risqués ?
- Quelle stratégie patrimoniale est la plus porteuse par rapport à mes objectifs ?
- Puis-je avoir de bons rendements sans prendre trop de risques ?
- De quelles ressources aurai-je besoin à la retraite et comment y parvenir ?
- Comment transmettre un héritage utile à mes enfants ?
- Quels sont les atouts de l'investissement immobilier?
- Investir dans l'immobilier permet de se constituer un patrimoine tangible (maison, appartement, terrain...). Les atouts d'un investissement immobilier sont nombreux. Dans certains cas, il procure des avantages fiscaux. Un investissement immobilier est censé mieux réagir aux dégradations de la conjoncture économique et à l'inflation, que des placements financiers.
- Faut-il privilégier l'assurance-vie ou le PER (plan épargne retraite) ?
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Tout dépend des objectifs recherchés :
Les fonds placés sur un PER ont vocation à créer un complément de revenus à la retraite et sont bloqués.
Les fonds placés en assurance vie peuvent faire l’objet de retraits. -
Les deux dispositifs bénéficient d’avantages fiscaux. Ils peuvent être complémentaires dans une allocation.
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Une équipe d'experts
X Jean Conseiller en patrimoine
Un conseil d'expert à votre disposition
Expertise technique de ... :
- Conseil en ...
- Accompagnement ...
etc...
Coordonnées : ... / 06 ...
Nos autres expertises
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Expertise Comptable
Vous recherchez un expert-comptable en Maine-et-Loire pour vous accompagner dans vos projets ? Fort de ses 60 ans d’expérience, Cerfrance Maine-et-Loire accompagne au quotidien 5 000 entreprises dans la gestion de leur projet, de leur trésorerie et de leurs obligations comptables, fiscales et sociales. Découvrez nos offres et rencontrez votre comptable sur l’une de nos agences de proximité. -
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Conseil Agronomique
L’agronomie implique le recours à un ensemble de pratiques agricoles en synergie et replace le sol au centre des attentions. Nos équipes d’experts vous accompagnent sur les aspects techniques et économiques pour accroître les performances de votre exploitation agricole, en fonction de vos objectifs. Nous appliquons les bases de l'agriculture dite de «régénération» pour restaurer naturellement la fertilité des sols et réduire la consommation d’intrants de synthèse. -
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Informatique
ACI (Azur Conseil Informatique), filiale informatique du Groupe Cerfrance 49, existe depuis 30 ans. Nos conseillers informatiques vous proposent des solutions complètes, simples et faciles d'utilisation pour répondre à tous vos besoins en terme de matériel, logiciel, accompagnement, suivi et formation.
